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PDFBetter
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Solutions · Agents, courtiers et experts en assurance

Des flux PDF pour les agents généraux, courtiers et experts d’assurance

L’assurance fonctionne avec des formulaires que vous ne maîtrisez pas. Chaque compagnie a ses propositions, ses avenants et ses pages de signature ; les experts manipulent déclarations de sinistre, reportages photo et devis de réparation ; et le cabinet de courtage redemande les mêmes informations au client à chaque renouvellement.

Vérifié

An inspector in a yellow hard hat and high-visibility vest kneels by a window with a clipboard, pointing a pen at a wall outlet in an empty room

Assurance

Recueillez fiches clients et déclarations de sinistre par lien, remplissez les propositions des compagnies, obtenez chaque signature et montez les dossiers sinistres.

Résumer un PDF avec l’IADossier sinistre · dégât des eauxExemple
  • Sinistre déclaré le 3 mars, visite de l’expert le 6 mars. p. 2
  • Les fuites lentes sont exclues (conditions générales, art. 4 b). p. 7
  • Devis de l’artisan : 8 420 € pour cloisons et sols. p. 11

Le temps part dans la chasse aux signatures. Le client signe la proposition mais oublie la page du questionnaire de santé ou celle de renonciation à une garantie, un dossier sinistre arrive sous forme de quarante photos isolées, et un renouvellement recommence par les questions auxquelles le client a déjà répondu l’an dernier.

PDFBetter remplit et fait signer les PDF des compagnies que vous avez déjà, recueille les informations du client et la déclaration de sinistre par un formulaire en ligne, et rassemble photos, devis et déclarations en un seul dossier que vous partagez par un lien qui expire.

Tâches récurrentes

5 workflows, chacun avec l’outil qui le réalise

  1. 01

    Remplissez propositions et avenants des compagnies

    Ouvrez le PDF de la compagnie, saisissez dans ses champs et relisez chaque page avant l’envoi. Les champs existants sont conservés pour que le système de l’assureur puisse toujours les lire.

  2. 02

    Obtenez la signature de chaque page obligatoire

    Placez des champs de signature et de paraphe sur chaque déclaration et chaque page d’acceptation, rendez-les obligatoires et envoyez. Le client ne peut pas terminer s’il saute une page.

  3. 03

    Recueillez fiches clients et déclarations de sinistre par lien

    Publiez une fiche de recueil des besoins ou un formulaire de déclaration de sinistre avec des questions conditionnelles, pour que la personne qui déclare un dégât des eaux ne voie que les questions de ce type de sinistre.

  4. 04

    Montez le dossier sinistre

    Transformez les photos des dommages en pages PDF, ajoutez le devis de réparation et la déclaration signée, classez le tout et compressez le dossier pour l’extranet de la compagnie.

  5. 05

    Résumez les conditions générales

    Demandez ce que disent les conditions générales sur une exclusion précise et obtenez une réponse qui cite la page ; lisez ensuite cette page avant de conseiller le client.

Dans l’application

À quoi cela ressemble dans PDFBetter

L’éditeur PDFBetter en mode Modifier et remplir : un modèle de facture avec les coordonnées du client et les lignes saisies, chaque montant calculé à partir de la quantité et du prix unitaire
  1. Remplir, faire signer et créer un formulaire sont trois modes du même éditeur
  2. Les montants sont des champs calculés : ils se mettent à jour pendant la saisie
  3. Le navigateur de champs compte ce qu’il reste et passe au champ suivant

L’éditeur en mode Modifier et remplir, sur un modèle de facture. Contenu d’exemple ; les noms et les sociétés sont fictifs.

Partir d’un modèle

Modèles pour Agents, courtiers et experts en assurance

Tous les modèles →

À savoir avant de s’y fier

  • Propositions, conditions générales et documents d’information précontractuelle (comme l’IPID) appartiennent à la compagnie. Remplissez les versions qu’elle vous autorise à utiliser et ne modifiez pas leur rédaction.
  • La distribution d’assurance impose un devoir d’information et de conseil (directive sur la distribution d’assurances, transposée dans le Code des assurances). Vérifiez avec chaque compagnie la signature électronique et la remise dématérialisée qu’elle accepte. Avec PDFBetter, chaque signataire signe avec sa propre clé cryptographique et le PDF finalisé est scellé et horodaté, mais les signataires sont identifiés par e-mail, pas par une pièce d’identité ni par SMS, et ce n’est pas une signature qualifiée.
  • Le constat amiable automobile est un imprimé normalisé, rempli sur papier ou dans l’application e-constat. PDFBetter ne le remplace pas.
  • Les dossiers sinistres contiennent des données de santé, financières et d’identité. Masquez ce dont le destinataire n’a pas besoin et partagez par lien protégé par mot de passe avec date d’expiration plutôt qu’en pièce jointe.

Agents, courtiers et experts en assurance : questions fréquentes

Puis-je modifier la proposition PDF d’une compagnie ?

Vous pouvez remplir ses champs et ajouter du texte ou des coches. Changer la rédaction imprimée de la compagnie est techniquement possible, mais l’assureur ne l’accepte généralement pas.

Les clients peuvent-ils envoyer des photos par formulaire ?

Les formulaires ont un champ image pour une photo, suffisant pour une ou deux. Pour un reportage complet des dommages, demandez les photos au client et convertissez-les avec JPG en PDF.

Puis-je envoyer le même formulaire de renouvellement à de nombreux clients ?

L’envoi en masse fait partie du forfait Business. Avec les autres forfaits, envoyez des demandes de signature individuelles ou générez des copies pré-remplies depuis un tableur.

Les réponses de l’IA remplacent-elles la lecture du contrat ?

Non. Les réponses citent les pages dont elles proviennent pour que vous puissiez vérifier, mais elles peuvent être inexactes ou incomplètes. Lisez le passage cité avant de vous y fier.